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太平资产 打造综合金融解决方案

文|浦世豪 日期: 2020-07-06 浏览次数: 20

总资产较上一年增长15%,营业收 入规模同比增加19%,资产管理规模同 比增长超过17%,这是太平资产2019 年交出的答卷。作为中管金融央企太平 集团旗下的资产管理公司,太平资产成 绩斐然。

 今年3月发布的《保险资产管理产 品管理暂行办法》丰富了保险资管产品 的配置空间和投资渠道,拓宽了销售对 象和销售渠道、简化了发行机制。 

太平资产总经理沙卫在接受《英才》 记者专访时表示,该办法有三个新的变 化方向:

 一是各类资管产品将在统一的监管 环境和标准下展开竞争,加快推动保险资 管行业的产品化、市场化转型;二是有助 于加强保险资管产品与业外同类产品载体 的可比性,从而有助于保险资管机构与其 他资管机构公平竞技;三是为保险资管机 构第三方业务带来新的规模和利润增长 点,并将进一步丰富保险资管与其他机构的合作模式,实现优势互补。 

“具体到保险资管机构的发展机遇, 我认为《暂行办法》打开了保险资管直 接参与国内财富管理市场的重要途径。” 沙卫表示,随着经济增长和收入提升, 我国形成了巨大的居民财富管理市场, 并逐步呈现出从传统银行存款、房地产 向金融产品和资本市场转移的趋势。 

目前投资者仍然具有根深蒂固的 “类存款”预期收益需求,绝对回报产品 的潜在市场需求巨大,而绝对收益能力 恰恰是保险资管的核心能力之一。 

母公司世界500强太平集团为太平 资产长期稳定经营提供了有力支撑。太 平资产自2006年成立以来,已发展为 业内经营范围最广、业务资质最为齐全 的保险资管机构之一,资金管理总规模 超过7000亿元,位居行业前列。 

近年来,太平资产不断拓展第三方 业务,投研人员的市场化和专业化水平 持续提升。“尤其是去年以来,公司深化组织体系改革,积极探索和推动大事业 部制改革试点。”沙卫表示,债权非标业 务“资产荒”使得公司探索推动业务转 型,加快推进能够满足客户个性化需求 的产品开发,积极拓展一二级市场联动 的投资模式,加大优质高分红标的配置, 加强投研能力建设和专业品牌塑造。 

对于保险资产管理机构来说,第三 方资产管理业务是其重要组成部分。截 至2019年底,保险资管业管理总资产 规模达18.11万亿元,其中第三方业务 占比约为26%。 

沙卫向《英才》记者指出,太平资 产的第三方业务占比与行业接近。“我们 正在与银行等各类机构探索开展合作共 赢的渠道建设,进一步打开面向高净值 客户财富管理市场,加快推动业务模式 从单一型资产保值增值向综合型金融解 决方案转变。” 

围绕“国家所需、太平所向”,太 平资产坚定不移以服务国家战略实施、 支持实体经济发展为导向,通过债权投 资计划、股权投资计划等方式投向交通、 能源、水利等国家重大基础设施建设项 目,累计投资规模超千亿。目前公司发 行的保险资管产品中,债权投资计划、 股权投资计划和组合类保险资管产品的 占比大致为40%、20%、40%。

 “新基建”已经上升到国家层面, 并有望促进一场长期而深刻的社会变 革,太平资产也在密切关注新基建带来 的投资机会。公司正在积极探索推动 5G、大数据以及人工智能等领域的研究 和布局,全力融入太平集团“保险+投 资+产业”的融合发展大局之中。

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