商业影响力
嘉实远见者

工银租赁 控盘3000亿资产

文|本刊记者 赵文佳/图|梁海松 日期: 2015-11-30 浏览次数: 4551

  八年过去,金融租赁行业的总资产规模增长了60多倍。工银金融租赁有限公司(以下简称工银租赁)不论是资产规模、净利润,还是资本回报率都位居行业第一。

  但是,金融租赁公司从最初银监会首批的四家银行系公司,发展到如今的几十家,实际上都在不断寻求转型和超越。商务部体系下的数千家融资租赁公司也在往专业化、精细化发展,不断扩大市场份额。

  在这样的背景下,未来阶段中工银租赁如何继续保持行业领先地位?

  

  助推制造业出海

  “金融租赁行业在过去八年能够迅猛发展,一个最根本的原因就是租赁行业是与实体经济结合最紧密的。”丛林对《英才》记者表示,工银租赁近3000亿的资产规模背后的每一分钱都对应着一台设备、一项社会投资。

  《英才》记者采访丛林当天,正值国产C919大型客机正式下线,而就在四年前,在市场还在对中国的国产大飞机存有很大问号的时候,工银租赁就与中国商飞签署了45架C919大型客机订单协议,成为C919客机单一最大启动用户。

  客机制造行业是现代化大工业的集中体现,采购、物流以及资金、技术都需要全球化的协作与运营,为了支持国产飞机走出去,工银租赁专门成立了国产飞机的业务板块,来助推国产飞机“出海”。

  今年9月北京航展,工银租赁与泰国都市航空公司签约,把国产C919和ARJ21飞机推向了海外,成为国产飞机海外租赁第一单。同时,工银租赁也利用工商银行的网络资源,协助中国商飞打开东南亚、南非等海外市场。

  截至2015年三季度,工银租赁拥有和管理飞机436架,已交付运营飞机266架,位列世界前十。

  航运与航空一样同属于工银租赁重要的业务领域之一,但不同的是航运市场周期性强、波动大。

  丛林介绍,根据航运业的特点,工银租赁探索并确立了船舶租赁业务的市场定位和拓展重点。

  2013年,在航运市场持续低迷的市场环境下,工银租赁拓展了海工平台设备、海洋工程辅助船、液化天然气和液化石油气运输船等新领域,丰富船舶资产类型,进军高附加值市场。

  “我们不管是与国外还是国内的航运企业合作,第一时间都向他们推荐中国的造船厂,特别是高端的船舶,比如冷冻船、油轮等。”丛林说,“如果他们选择在中国造船,我们作为中国的金融机构可以给他们更多的金融便利和支持,从而有力支持和带动国内造船行业的转型升级和走出去。”

  今年6月工银租赁与比利时海洋贸易集团签署了价值2亿美元的7艘全冷柜集装箱船租赁项目协议,3天后又与杰卡集团签署了价值9亿美元的气体运输船租赁业务合作协议。

  

  合作输出产能

  中国实体企业面临转型升级,工银租赁这艘大船也需要及时判断风险,做出调整。

  对此丛林坦言,业务转型升级也是工银租赁近年发展的一项重点。

  2009年左右工银租赁在电力行业的业务较多集中在火电领域,但是近年开始向新能源转型,如今风电、太阳能业务在工银租赁能源板块占比已经超过一半。

   在轨道交通领域,工银租赁业务拓展入高铁、动车以及环保车领域,去年南京青奥会期间,工银租赁利用租赁模式为南京公交提供了500多辆清洁能源的环保车。

  “十八大”提出让更多人分享改革发展的成果后,工银租赁也专门设了科教文卫板块,“向与人打交道的科教文卫转型升级,向教育、文化旅游、医疗等设施领域投入更多资源。”丛林表示,“最开始的时候我们的业务更多的是在工业、生产领域,现在我们向新能源、消费、科教文卫等跟人有关系的领域去转型。”

  除了业务上的转型外,工银租赁还在由境内向境外转型,特别是国际产能合作。

  三年前,工银租赁就已经开始布局国际化进程,也专门成立了跨境业务部门,如今工银租赁几乎和世界最领先的航空航运公司都建立了业务联系。

  工银租赁与天津天纺集团办理了1200台套纺织机械设备融资租赁业务——先把纺织设备卖给工银租赁,然后再租回使用,天纺集团利用工银租赁的融资在越南投资建厂,厂房建完之后,再把纺织设备转移到越南。

  “这是典型的国际产能合作,进行优势产能境外输出。像冶金、钢铁等行业都可以通过这种方式向国外输出产能,进行产业转移调整、升级换代。”丛林说。

  

  三千亿资产怎么管

  工银租赁作为综合类的金融租赁公司,如今资产规模近3000亿,业务延伸至众多不同领域,在新的阶段、新的市场要求及竞争下,工银租赁在具体专业领域如何确立优势?

  “确实租赁这个行业跟一般的金融不一样,它要求我们对产业了解得更深一些,不是说只看企业的财务报表,对产业发展规律、趋势要有明确、清晰地认识。”丛林对此有深刻的认识。

   “我们投资动辄几亿乃至几十亿,甚至一台设备就高达十亿美元,如果没有专业化水平,很难进行投资决策。所以规模越大,对我们专业化的水平和程度要求越高。” 丛林表示,工银租赁自成立伊始就制定了“专业化、市场化、国际化”的发展战略。

  在工银租赁相关业务部门,专业技术人员占到一半有余,比如飞机租赁领域,租赁合同条款就要专业详尽,租赁物到期退回后,技术人员要对飞机进行全面检查,了解飞机的状态,按照合同条款逐条比对,确保资产的安全,这些都要求业务人员有很强的专业性。工银租赁也专门成立了资产管理部,负责租赁资产日常的监督,随时了解资产的状态。

  随着资产的增加,工银租赁摸索建立了一套自己的风险管理体系,通过租赁物、企业信用以及交易的模式等几方面去控制风险。

  如今金融租赁行业经过八年的发展,资产已经超过1.5万亿,开始出现资产转让的新需求。

  工银租赁在三年前就开始探索资产转让的问题,目前为止已累计转让超过300亿元的资产。而且工银租赁也探索出多样化的转让模式——实物资产的转让、应收租赁款的权益转让、债权转让,甚至是SPV股权的转让。

版权声明:未经《英才》杂志书面许可,对于《英才》杂志拥有版权和/其他知识产权的任何内容,任何人不得复制、转载、摘编、或在非北大商业评论网所属的服务器上做镜像或以其他任何方式进行使用。已向《英才》杂志授权使用作品的,应在授权范围内使用。
杂志订阅
  • 官方微信
  • 头条号
  • 订12期《英才》
  • 8折优惠价为192元
  • 订阅热线:010-65545299
  • 点击订阅杂志
新闻快讯
今年前三季度投资收官,在震荡波动的市场环境中,华安基金凭借出色的投资管理能力,为投资者赚取了良好收益,且在行业内一直保持领先水平。海通证券数据显示,截至9月30日,华安基金旗下权益类基金今年以来平均收益率达37.22%,在12家权益类基金大型公司中位居第2,排名全行业13/126。另据WIND数据显示,截至9月30日,华安基金旗下共有30只产品年内收益率超30%,其中更有11只超50%,2只超60...
2019年9月25日上午,由中国证券投资基金业协会、厦门市政府指导,厦门市地方金融监督管理局、《母基金周刊》主办的“2019中国母基金峰会暨鹭江创投论坛”在厦门国际会议中心酒店正式开幕,峰会的联合主办方为建发集团、金圆集团、国都创投、梅花创投,近2000位LP/GP嘉宾相聚厦门。厦门市委常委、常务副市长黄强在开幕式上表示,厦门市金融增加值年均增幅达到19.2%,金融服务业营收2015年已经突破千亿...
9月25日下午,湖北省住建厅党组书记、厅长李昌海率队到美好置业所属的美好装配江夏工厂调研,实地参观该厂装配式整体叠合剪力墙生产线,并现场召开装配式建筑产业发展座谈交流会,政企共议发展难题,共商发展良策。李昌海指出,发展装配式建筑是建筑业高质量发展大趋势,希望美好置业发展成为全省装配式建筑的主力军。  湖北省建管局党委书记、局长李晶杰,省住建厅研究室主任余振武及相关领导,武汉市城建局、市发...
作为拥有近20年历史的拜耳共享服务中心,在全球架构不断发展的今天,其新的共享中心于2018年在大连落成,覆盖拜耳大中华及日韩地区的业务运营,包涵人事服务、财务服务、差旅管理、呼叫中心、风险质量控制管理和项目管理等,致力于运用精益化生产的质量管理体系,优化创新,提供更加高效、可控的服务。拜耳大连共享服务中心负责人赵书源表示:“对于500强企业来说,共享服务中心这一组织形态并不陌生。其常规模式的最初设...
今年以来,“消费”、“成长”成为A股投资两大主线,一些提前布局的权益类基金净值连续走高,为投资者赚取了可观回报,华安基金资深基金经理饶晓鹏管理的华安升级主题就是其中之一,WIND数据显示,截至9月10日,华安升级主题年内回报达48.55%,位居同类前20%。记者研究其历史持仓行业发现,该基金多集中在计算机、医药、通信、电子等行业,“消费+成长”特色鲜明。华安升级主题鲜明的投资风格与背后的基金经理密...
电子杂志