英才专访
嘉实远见者

王景武工商银行为实体经济注入金融“活水”

文|言午 日期: 2020-11-03 浏览次数: 27

今年初,突如其来的新冠肺炎疫情对我国经济社会发展带来前所未有的冲击。世界经济衰退,国际贸易和投资萎缩,国际金融市场动荡、国际交往受限、经济全球化遭遇逆流 ;我国经济面临着结构性、体制性、周期性问题相互交织所带来的困难和挑战,疫情冲击下的经济运行面临较大压力。目前,国内经济稳步恢复,复工复产逐月好转,二季度经济增长明显好于预期。

在保持金融市场稳定这一过程中,商业银行坚决落实国家部署,加大逆周期调节作用,扎实做好“六稳”“六保”金融服务,推进疫情防控和支持实体经济发展,为实体经济注入金融“活水”。

工商银行副行长王景武在接受《英才》记者采访时介绍,工行在做好“六稳”“六保”金融服务过程中,具体表现为五点 :一是加强对实体经济的资金支持,二是强化疫情防控领域金融服务,三是做好金融支持稳企业保就业工作,四是加大薄弱领域金融支持力度,五是积极服务重点领域和重大项目。

下半年,工商银行将深入贯彻落实中央精神,坚定不移推动经济高质量发展,实现经济金融良性循环。


打通“最后一公里”

王景武表示,打好防范化解重大金融风险攻坚战,需加强政策协调,有效疏通货币政策传导机制,打通金融资源配置到实体经济的“最后一公里”,推动形成经济金融良性循环。优化政策体系,进一步改进和深化民营企业、小微企业等实体经济金融服务,缓解融资难融资贵问题。

工商银行作为国有大型商业银行,坚决贯彻落实金融服务实体经济要求,通过信贷、投行、投资、融资租赁等业务为企业融资提供更多便利。

首先,通过加大普惠金融信贷投放、优化贷款结构,支持制造业等实体经济高质量发展,为中国经济转型升级贡献力量。

其次,在投行方面,工商银行是国内最早成立投行部门的商业银行。工行以客户全生命周期、全场景服务需求为出发点,强化商投联动,深入推进产融结合、投融结合和投研结合,充分利用丰富的投行服务手段和产品体系,为客户提供个性化的综合金融服务解决方案。

再次,在投资方面,利用自有资金加大债券投资力度,为实体经济发展和疫情防控提供直接资金支持;运用债转股资金,积极支持国企混改、产业并购整合、平台转型、新业态、新基建、科技创新等重点领域、有效降低企业负债率;运用理财资金,合理加大对实体经济企业的股权、债券等多种投资,为企业拓宽融资渠道、盘活存量资金提供更多的选择。

最后,在融资租赁方面,商业银行在服务实体经济过程中,采用租赁模式融资不仅可以优化企业资产负债结构,改善企业短期偿债能力,降低资产负债率 ;还可以帮助企业根据市场条件适机扩大或收缩生产规模,灵活使用资金,提高企业经营的灵活性,帮助企业从重资产型转向轻资产型。


差异化金融服务

工商银行一直是服务大中型企业和行业龙头企业的主力银行,加大对普惠金融政策的支持力度以外,更是要加深传统大中型企业、行业龙头企业的支持。

据王景武介绍,近年来,为了提升对大中型企业的服务质量,工商银行采取了诸多措施。一是实施分类管理,提升差异化金融服务水平。通过“总行级客户、一级分行级客户、二级分行级客户”和“战略客户、牵头营销客户、伙伴关系客户”两个维度,有效建立公司客户分层分类矩阵。

二是发挥全行合力,建立科学的客户服务体系。围绕“客户需求解决”这“1”个出发点和落脚点, “N”个专业协同配合,构建前台主导、全行参与的全量客户营销服务体系,“把分散的指头攥成一个有力的拳头,有效提升服务效率、客户体验与市场竞争能力。”

三是加大产品创新,满足客户全方位金融需求。针对集团内部投融资管理和资金成本管理需求,开展总部融资业务,向大型优质企业集团总部发放,满足总部自身或其下属子公司合理资金需求。针对产业链上下游融资需求,依托产业链视图系统,深耕产业链上下游,围绕核心企业开展供应链融资服务。


内外联动

2020 年,外贸发展面临形势更加复杂严峻。商业银行坚决贯彻落实国家关于“稳外贸、稳外资”的决策部署,着重在两个方面支持疫情期间“稳外贸”工作。

一是提高政治站位,加强银政合作。工商银行与商务部签署了《“稳外贸、稳外资”合作备忘录》,并在全集团范围内正式启动“春融行动”专项工作。

二是强化内外联动,发挥集团合力。工商银行发挥集团网络布局优势,由总行指导境外机构积极对接 2590户境外上下游企业,内外联动协同促进外贸、外资及产业链稳定,确保产业链“起点不掉链、终端不断链”。

新冠肺炎疫情全球蔓延背景下经济金融体系不确定性因素增加,市场波动明显加剧,面对汇率、利率的频繁波动,王景武给企业提出了两点建议。

一是建议企业客户充分认识当前金融市场双向波动加剧行情、增强自身市场风险意识。企业客户需要提高自身市场风险意识,及时、准确识别面临的汇率、利率、商品价格等剧烈波动的风险,开展情景分析和压力测试,提早做好应对准备。

二是企业客户树立风险中性理念、合理运用各类金融工具进行套期保值。主要分为三个方面 :汇率风险管理、利率风险管理、商品风险管理。首先,汇率风险管理,建议利用远期、掉期等多种汇率类避险产品,有效对冲汇率大幅波动风险,及时锁定换汇成本。其次,利率风险管理方面,建议利用利率互换、期权等多种利率类避险产品,锁定财务成本,避免利率大幅波动造成的不利影响。最后,商品风险管理方面,建议选择商业银行提供的各类商品交易服务,开展套期保值交易,提前锁定成本或收益,减少市场极端行情造成的负面冲击,降低生产经营的不确定性。

动荡的经济环境使商业银行面临着诸多挑战,但同时也带来了许多发展机遇。把握好国家结合疫情防控做出的中长期战略调整,只要善于从眼前的危机、眼前的困难中捕捉和创造机遇,中国经济就能着力壮大新增长点、形成发展新动能,始终激荡澎湃活力,商业银行也就能重焕生机。

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